FPは未経験でも好条件で転職できる。FPに転職するためのポイントとは

『FP資格を取得したのでFPに転職したい。どうすればよい？』
『FPに転職を考えているけど、年収や待遇はどうなの？』

FP技能士やAFP・CFPの資格を取得して、ファイナンシャルプランナー（FP）に転職したいと考えている方も多いかと思います。

実は、FPの資格さえ取得してしまえば、ファイナンシャルプランナー（FP）には未経験の方でも転職できます。

しかも、今の職場より待遇がかなり良くなる場合も。

今回は、ファイナンシャルプランナー（FP）について、下記の内容を解説していきます。

FPの転職を考えている方・FPの資格取得を検討している方はぜひ参考にしてください。

FPに転職するためのポイント。未経験でも転職可能

ファイナンシャルプランナー（FP）は、未経験者でも転職しやすいです。

しかし、転職する際の条件もあるので注意が必要です。

ここではFPに転職する際のポイントを詳しくご紹介します。

FP2級以上の取得が必須

FPに転職するには、FP2級以上の資格が必要です。

FP3級だけでも転職することは可能ですが、FP3級は難易度が低く合格しやすい資格であるため、面接ではアピールできず、待遇が悪くなってしまう場合もあります。

そのため、FP2級以上を取得してから転職するのがおすすめです。

また、FP資格の中で最も取得が難しいFP1級やCFP・AFPの資格を保有していると待遇が良く場合があります。

余裕がある方はFP1級・CFP・AFPの資格取得を目指しましょう。

AFPであれば、FP2級と同時に取得できますので、AFPの取得が簡単でおすすめです。

営業経験・金融業界での経験があれば転職に有利

FP資格に加えて、営業経験や金融業界での経験があると転職に有利になります。

FP業務は、金融や保険などお金に関する内容を営業スタイルで顧客に提案するためです。

そのため、営業や金融業界で身につけたスキルや経験が非常に重宝されます。

未経験でも研修制度がある会社ならOK。異業種からの転職も多い

FPは資格さえ取得していれば、未経験者の方でも安心して転職することが可能です。

実際、FPを募集している企業では、研修制度を導入している企業が多いです。

研修ではライフプランニングや保険・各種金融商品の知識、提案方法を詳しく教えてくれます。

異業種から転職をする方も多いので、不安を抱える必要はありません。

しかし、研修制度が用意されていない企業もあるので注意が必要です。

FPに転職を希望する際は、『未経験でも大丈夫か？』『研修制度が充実しているか？』の2点を確認しましょう。

FPに転職したいならリクナビNEXTの登録がおすすめ

FPに転職したい方はリクナビNEXTの登録がおすすめです。

勤務先や年収例が明示されているため、転勤の有無や今より年収が上がるのかどうかが一目でわかります。

仕事内容や研修制度が分かりやすく書かれているため、入社した後のイメージが付きやすいのがメリットです。

また、FPの業務経験がない方に嬉しいのが『未経験歓迎』の記載がある点です。

FPの資格を取得できれば、未経験でもファイナンシャルプランナー（FP）として活躍できるので、安心して転職できますね。

まだ登録していない方はこちらのリクナビNEXTのページから会員登録してみましょう。

FPの年収や待遇が恵まれている！実例をご紹介

FPはお金に関するプロであるということは把握している方が多いです。

しかし、実際にどのような業務を行うのか、年収はいくらもらえるのかを詳細に知る人はあまり居ません。

そこで、ここでは、FPの年収・待遇や仕事内容について詳しく解説していきます。

FPの求人と年収・待遇の例

どのようなFPに関する求人があるのか、実際に有名転職・求人サイトに掲載されている情報を紹介します。

『FP・未経験歓迎』の条件で検索したものですが、いずれも好待遇で、研修も充実しているので安心です。

FPの資格さえ持っていれば、条件良く転職ができると思いますので、チャレンジしてみる価値はあると思います。

FP転職求人の例1

企業情報	独立系FP事務所
業務内容	住宅ローンや保険、資産運用の相談等/営業
経験	営業・販売経験
給与・賞与	月収：23万 賞与：年2回
年収例	700万円／入社4年目（月給35万円） 600万円／入社3年目（月給28万円） 450万円／入社2年目（月給25万円）
待遇	資格手当：5,000円／月、最大15,000円／月支給

FP転職求人の例2

企業情報	保険代理店
業務内容	保険商材のコンサルティング営業
経験	学歴不問・社会人経験のある方
給与・賞与	月給：18万円以上 賞与：年2回
年収例	・600万円／営業職2年目／業界未経験 （月給20万円＋成果給＋賞与） ・700万円／営業職3年目／業界経験者 （月給20万円＋成果給＋賞与）
待遇	交通費全額支給 保険料補助制度 退職金制度 財形貯蓄制度 全国提携保養所

FP転職求人の例3

企業情報	大手インターネット金融機関
業務内容	住宅ローンの与信審査 契約・繰上返済・住所変更などの事務手続きなど
経験	業界・職種未経験の方（大卒以上） 事務系職種の経験があり、Excel、Wordの基本操作ができる
給与・賞与	月給：20万9700円以上 業績賞与：年2回（会社及び個人の業績により支給）
年収例	・766万円／リーダー （月給48万5000円（固定残業代11万7160円含む）＋業績賞与） ・668万円／リーダー候補 （月給41万5000円（固定残業代10万280円含む）＋業績賞与）
待遇	通勤交通費（月額5万円迄） 企業グループ持株会制度 ストックオプション 各種セミナー・研修 資格取得支援制度 通信教育制度 昼食基本無料（地域限定）

FPの仕事内容

FPの仕事内容は、顧客の家庭状況や収支、資産・負債など詳細に分析を行ったうえで、今後の家計について最適なプランを提案することです。

主に受ける相談内容は、大きく分けて以下の6種類になります。

顧客の相談を受ける中で保険をすすめる場合もありますし、金融商品の紹介や住宅ローンの借り換えの提案を行う場合もあります。

うまく保険や金融商品を紹介できれば、紹介料やインセンティブで給料が大きく上がる場合もあります。

営業力がある方や金融知識が豊富な方であれば、うってつけの仕事とも言えますね。

FPへの転職が向いている人とは

FPへの転職が向いている人の特徴は、以下の3点です。

相手に安心感を与えられる人

顧客に真摯に対応し、話しやすい雰囲気作りができる人はFPは向いています。

FPの仕事は、顧客の資産や負債などお金に関するデリケートな話をするため、警戒心を抱く人は少なくありません。

そのため、信頼して話してもらえるように努力する必要があります。

正確な知識を保有していることはもちろん、守秘義務を徹底しているなどさまざまな視点から安心感を与える努力を怠らない人が最適です。

コミュニケーションスキルが高い人

FP業務は、人と接する機会が多い仕事であるため、コミュニケーションスキルは必要不可欠です。

通常、FP相談は時間制限が設けられているため、限られた時間内で顧客の悩みを解決に導きます。

しかし、短時間で顧客の悩みを解決するのは容易ではありません。

そのため、顧客の話をきちんと聞き、意図を汲み取る必要があります。

営業経験や社内の調整経験などでコミュニケーションスキルがある方であれば、問題を解決するのは容易いでしょう。

お金の知識に強く、情報収集が得意な人

FPの仕事は、税金や保険、法令や年金など幅広い知識を保有するために、常に最新の情報をインプットする必要があります。

税金や法令が年によって変わることも多いですし、誤った内容を提案すると顧客からのクレームとなることもあるからです。

一方、顧客が知らないお得な制度を提案できれば、顧客から喜ばれることは間違えないでしょう。

このため、お金の知識に強く、常にアンテナをはって情報収集するのが得意な方にFPはぜひともおすすめしたい職業です。

まとめ